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Portal de Clientes

🎯 ¿Qué es el Portal de Clientes?​

El Portal de Clientes de Debi es una herramienta que permite a tus clientes autogestionar aspectos clave de sus pagos, sin necesidad de intervención manual de tu equipo.
Con este portal, los usuarios pueden:

  • Cambiar su método de pago de manera rápida y segura.
  • Definir un método de pago preferido para futuros cobros.
  • Administrar sus suscripciones activas.
  • Completar pagos pendientes cuando aún no tienen método de pago cargado.

🛠️ Funcionalidades principales​

1. Cambio de método de pago​

Los clientes pueden ingresar al portal y actualizar la tarjeta o cuenta asociada a sus pagos.
Esto evita procesos manuales y fomenta la autogestión.

💡 *El método de pago que se ubique primero en la lista será tomado como el preferido*.

Acceso a Portal de Clientes

Acceso a Portal de Clientes

Acceso a Portal de Clientes

2. Método de pago preferido​

  • El sistema ordena los métodos de pago cargados.
  • El que aparece arriba en la lista se establece automáticamente como el preferido.
  • Todos los cobros futuros (suscripciones o cargos automáticos) se harán sobre ese método.

Acceso a Portal de Clientes

Acceso a Portal de Clientes

3. Autogestión de suscripciones​

Puedes habilitar que los clientes administren sus propias suscripciones:

  • Cambiar el método de pago asignado.
  • Actualizar datos de facturación asociados.

Esto reduce la carga operativa de tu equipo y mejora la experiencia del cliente.

Acceso a Portal de Clientes

4. Manejo de pagos sin método asignado​

Si un cliente no tiene método de pago cargado:

  • El sistema genera un pago en estado incompleto.
  • El usuario recibe un enlace al portal para elegir cómo completarlo (tarjeta, transferencia, etc.).
  • Una vez que agrega un método válido, el pago continúa su ciclo normalmente.

🔒 Opciones de acceso al portal​

Portal autenticado por API​

Si cuentas con equipo de desarrollo, puedes integrar el portal directamente en tu aplicación:

  1. Tu sistema solicita una sesión autenticada a la API de Debi.
  2. El usuario ya autenticado en tu app accede al portal sin necesidad de ingresar nuevamente su correo.
  3. Esta sesión es temporal (expira tras un tiempo definido).

Portal público​

Si no tienes un equipo de desarrollo:

  • Puedes usar un link público predeterminado.
  • Al ingresar, el usuario coloca su correo y recibe un link de acceso por email.

Este método es más simple, aunque menos flexible.

⚙️ Configuraciones de portales de clientes​

En Debi puedes crear configuraciones distintas de portales de clientes, que funcionan como perfiles personalizados.
Esto permite adaptarse a diferentes escenarios de negocio:

  • Si un cliente es grande o estratégico, puedes restringir que solo pague con ciertos métodos (ejemplo: únicamente transferencia o débito bancario).
  • En otros casos, puedes habilitar todos los medios de pago disponibles para darle mayor flexibilidad.
  • Cada configuración de portal puede tener reglas y opciones distintas según las necesidades de tu organización.

A estas configuraciones se puede acceder tanto:

  • Con link público
  • Como con API autenticada
  • O incluso generando la sesión autenticada directamente desde el Dashboard de Debi.

📌 Casos de uso comunes​

  • Permitir a clientes actualizar fácilmente su método de pago recurrente.
  • Evitar rechazos por tarjetas vencidas, ya que el usuario puede cambiarlas directamente.
  • Integrar en apps propias (ej. mascotas, educación, SaaS) para ofrecer una experiencia fluida sin redirigir al usuario varias veces.
  • Publicar un link en la web para que los clientes autogestionen su facturación.
  • Diseñar portales personalizados para clientes específicos según sus condiciones de pago.

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✅ Conclusión​

El Portal de Clientes de Debi es una herramienta poderosa para reducir tareas manuales, mejorar la experiencia del cliente y ofrecer flexibilidad en la gestión de pagos y suscripciones.
Además, las configuraciones de portales permiten crear perfiles adaptados a distintos tipos de clientes, dándote control total sobre qué métodos de pago habilitar en cada caso.

Puedes elegir entre usarlo de manera autenticada vía API, con un link público, o configurando accesos personalizados desde el Dashboard, según las capacidades técnicas y necesidades de tu organización.